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ライフプラン相談
住宅購入を検討したいということで、ライフプランを作成し将来的な資産・負債をシミュレーションしました。キャッシュフローでは70歳以降に現金預金がマイナスになる結果になりました。預金から自動車ローンを返済・住宅ローンの繰上返済により無駄な支払利息を抑えるように改善。生命保険が掛け捨て割合が多くなっていたものを貯蓄割合が多いものに変更し、老後資金が多くなるように改善策を提示しました。改善シミュレーションでは、100歳を超えても現金預金が残る結果になりました。

損害保険見直し
会社の規模が少しずつ大きくなり、必要な保障が増えるに伴い損害保険を追加しながら加入している会社から見直しの依頼をいただきました。見直しをさせて頂いたところ、保障が重複している部分が見受けられました。必要な保障を2本の損害保険にまとめて補うようにし、重複をなくしたことで、それまで支払っていた保険料が年間約670万円に対し約470万円まで減りました。経費削減効果は約200万円となり大変喜んでいただきました。
また他の保険に関しても割引制度を使えるようにして年間損害保険料100万円削減する提案もさせて頂きました。

お気軽に相談ください
FP(ファイナンシャルプランナー)は人生、お金、資産に関わる様々な知識を持ったお金の総合アドバイザーです。税理士、司法書士、弁護士などの専門家とも提携し難題も解決します。すぐに相談できる身近なパートナーを目指しています。初回相談・簡易相談を無料で行っていますので、気軽に相談ください。